Финансовый мониторинг со стороны банков

Запасайтесь подтверждающими документами. Согласно требованиям Национального банка Украины (постановление №365), коммерческие банки получили возможность останавливать подозрительные операции, отказываться от их проведения или блокировать счета клиентов.
Национальный банк классифицирует подозрительность операций по следующим направлениям – это:
• Операции с применением расчётов векселями;
Не свойственные операции для клиента:
регулярная переуступка прав требования долга;
регулярные операции по предоставлению финансовой помощи;
• Переводы юридическими лицами средств на карточные счета физических лиц;
• Операции по снятию наличных средств;
• Источники происхождения крупных депозитов;
• Источники средств для приобретения объектов недвижимости или движимого имущества;
Рискованными операциями будут повторяющиеся операции, которые, по мнению банка, не имеют экономического смысла. Для обоснования экономического смысла, клиент должен будет предоставить подтверждающие документы. Таким образом, Банк контролирует своего клиента и анализирует откуда у него деньги и почему клиент приобрёл определённый товар или услугу. А также не обошли операции клиента свыше 150 тыс.грн., нужно будет аналогично объяснять целесообразность трат и источники получения данных сумм.

Подготовлено аудиторами ООО "Аудиторская фирма "Главбух"

Коллеги, если Вам понравился наш материал, поделитесь им в своих сетях и нажмите пожалуйста кнопку Фейсбук мне нравиться ! Заранее Спасибо!